Changement de caisse de pension: Fil rouge pour changer de caisse de pension

S’y prendre tôt : un impératif souvent sous-estimé

Même si un changement de caisse de pension ne prend effet que le 1er janvier, le processus doit démarrer bien avant. En ligne de mire : le 30 juin, date limite de résiliation pour l’année suivante. Chaque étape compte, car elles s’enchaînent avec leurs propres délais, validations et implications.

Voici les cinq grandes étapes à suivre :

1. Lancement du projet

Tout commence par une phase de cadrage. On clarifie les règles, on évalue les marges de manœuvre, on définit les attentes. Le projet de changement de caisse de pension peut ensuite être structuré avec une petite équipe dédiée. À ce stade, faire appel à un expert externe peut être une vraie valeur ajoutée, notamment pour garder un regard objectif et bénéficier d’une méthodologie éprouvée.

2. Définir le concept

C’est le moment de poser les bases de la future solution :
Quel type de structure ? Fondation collective, semi-autonome, caisse propre ?
Quelles prestations souhaitons-nous offrir ?
Le plan actuel est passé au crible pour identifier ce qui fonctionne… et ce qui mérite un coup de neuf.
À la fin de cette phase, on dispose d’une vision claire de ce que l’on veut proposer aux collaborateurs demain.