Transformation numérique: La transformation numérique dans la fonction finance

Néanmoins, transformer la fonction finance nécessitera à l’avenir bien plus que de simples innovations technologiques. Ce dossier expose comment la numérisation transforme la fonction finance, les défis auxquels les entreprises doivent faire face et les solutions permettant d’en tirer les bénéfices attendus.

La transformation numérique de la fonction finance

La transformation numérique désigne l’intégration et l’utilisation ciblée des technologies numériques au sein de l’entreprise, entraînant des changements fondamentaux dans les processus opérationnels et la chaîne de valeur.

Compréhension et importance de la transformation numérique

Dans le domaine financier, la transformation numérique offre de nombreux avantages aux entreprises, allant de l’amélioration de l’efficacité et de la réduction des coûts à des bases décisionnelles optimisées et des avantages concurrentiels accrus. La compréhension et la mise en œuvre de la transformation numérique sont donc déterminantes pour moderniser la fonction finance des entreprises.

Concrètement, cela implique de recourir à des technologies et concepts tels que l’intelligence artificielle (IA), le Big Data, l’analytique, le Cloud Computing ou la Blockchain afin d’automatiser les processus, de faciliter l’analyse et la prise de décision fondées sur les données et d’augmenter l’efficience décisionnelle.

Les moteurs de la transformation numérique

La transformation numérique est alimentée par plusieurs facteurs clés présentés ci-après:

• Innovations technologiques: les avancées en matière d’IA, de robotique, d’apprentissage automatique et d’analyse de données offrent de nouvelles opportunités pour l’analyse, l’automatisation et l’optimisation des processus financiers. Le Process Mining en est un exemple, car il permet aux entreprises d’analyser, de visualiser et d’optimiser leurs processus opérationnels sur la base des données d’événements (Event Logs) enregistrées dans les systèmes d’information (notamment ERP), révélant comment les processus se déroulent effectivement
• Attentes des clients: les clients exigent des services rapides, personnalisés et sans rupture, obligeant les entreprises à numériser leurs processus financiers. Un exemple est la gestion du crédit intégrant l’évaluation de la solvabilité directement au point de vente dans le commerce de détail
• Pression concurrentielle: l’intensification de la concurrence impose aux entreprises de rendre leurs processus plus rapides et plus rentables, ce qui est facilité par les technologies modernes. Parmi les exemples figurent la gestion des relances et du recouvrement, la gestion des frais professionnels ou d’autres processus administratifs
• Exigences réglementaires: le durcissement des réglementations ainsi que le besoin accru de transparence et de sécurité poussent également les entreprises à digitaliser leur fonction financière. La Distributed Ledger Technology (DLT) à la base de la blockchain joue ici un rôle central. Grâce à sa transparence, son immuabilité, sa sécurité cryptographique, sa décentralisation et son automatisation, la blockchain permet de satisfaire plus efficacement aux obligations réglementaires tout en garantissant l’intégrité et la sécurité des données

Cas pratique: transformation numérique d’un grand distributeur suisse

Un leader suisse de la distribution a mis en place une stratégie de transformation numérique globale. Les principales mesures adoptées sont les suivantes:

• Mise en œuvre d’une plateforme Cloud: la migration vers une plateforme Cloud a permis une scalabilité accrue et l’accès à des outils avancés d’analyse. Au lieu d’ajouter des serveurs physiques, l’entreprise peut ajuster dynamiquement ses ressources virtuelles. Grâce au modèle de facturation à l’usage, le prestataire financier ne paie que les ressources réellement consommées.
• Automatisation des processus administratifs financiers: l’utilisation de la RPA (Robotic Process Automation) a permis d’automatiser les tâches répétitives non génératrices de valeur, réduisant significativement les délais de traitement et les erreurs, par exemple dans la gestion des rappels et du recouvrement.
• Analyse des données en temps réel: l’introduction d’une plateforme d’analyse en temps réel permet des décisions plus rapides et mieux fondées, grâce à des tableaux de bord et des rapports actualisés en permanence.
• Formation du personnel: un vaste programme de formation a été mis en œuvre pour renforcer les compétences numériques des collaborateurs. Parallèlement, un programme de gestion du changement a été lancé pour favoriser l’adhésion et l’implication du personnel.
• Stratégie de transformation intégrée: une stratégie globale et intégrée a été élaborée, permettant d’aligner les différents projets partiels en fonction des priorités et d’assurer ainsi une mise en œuvre coordonnée.
• Projets pilotes: de nouvelles technologies et processus ont d’abord été testés à petite échelle dans le cadre de projets pilotes avant d’être progressivement déployés dans l’ensemble des unités.
• Collaboration étroite avec des experts externes: le recours à des prestataires technologiques et des consultants externes a permis de combler les lacunes de ressources et de bénéficier de leur expertise.

Bénéfices obtenus grâce à la transformation numérique de la fonction finance

Amélioration de l’efficacité

• Automatisation des processus: l’automatisation des tâches répétitives et manuelles accroît l’efficacité, réduit les erreurs et libère du temps pour des activités à plus forte valeur ajoutée. Des outils numériques comme la RPA permettent l’automatisation des tâches basées sur des règles, réduisant les coûts et augmentant la productivité.
• Accélération de la prise de décision: l’utilisation des analyses de données et de l’IA permet aux services financiers de prendre plus rapidement des décisions éclairées. L’accès en temps réel aux données améliore la réactivité et l’agilité décisionnelle.
• Réduction des coûts: l’analyse et l’optimisation des processus financiers existants permettent d’éliminer les inefficacités et de réduire les charges opérationnelles (réduction du travail manuel, des espaces de stockage physique, optimisation des ressources).

Amélioration de la qualité et de la sécurité des données

• Intégrité et fiabilité des données: l’intégration et la consolidation des sources de données garantissent des analyses fiables et complètes. Les systèmes numériques minimisent les erreurs humaines, standardisent les processus et permettent des décisions rapides sur la base de données actualisées.
• Cybersécurité: la transformation numérique inclut la mise en œuvre de dispositifs avancés pour protéger les données financières et satisfaire aux exigences de conformité et de protection des données.

Transparence accrue, orientation client et meilleure communication

• Transparence et traçabilité: les solutions numériques facilitent la traçabilité des transactions financières et des rapports, renforçant la confiance des parties prenantes et améliorant la conformité.
• Communication: les plateformes cloud et les outils collaboratifs favorisent la communication et la coopération tant au sein de la fonction finance qu’entre les différentes unités de l’entreprise.
• Orientation client: la transformation numérique permet d’adapter les services financiers aux attentes des clients, en offrant des prestations personnalisées, ce qui améliore la satisfaction et la fidélisation.

Conformité et exigences réglementaires

• Respect des obligations réglementaires: les systèmes numériques facilitent la conformité en automatisant les rapports et le suivi des données, réduisant ainsi les risques de non-conformité.

Facteurs de succès et enseignements tirés

• Vision et stratégie claires: le succès repose sur une vision et une stratégie de transformation financière alignées sur les besoins et objectifs de l’entreprise.
• Soutien de la direction: l’appui du conseil d’administration et de la direction générale est crucial pour approuver les investissements et piloter efficacement le projet de transformation.
• Infrastructures technologiques: des investissements dans des infrastructures IT modernes et évolutives sont nécessaires. Les solutions cloud apportent flexibilité, évolutivité, rentabilité et un accès facilité aux technologies de pointe comme l’IA et le Big Data.
• Sécurité des données et protection des données personnelles: la mise en place de mesures robustes de cybersécurité et de politiques de protection des données est essentielle. Par exemple, les modèles d’IA générative hébergés dans le cloud ou fournis par des tiers peuvent exposer involontairement des données sensibles comme les noms et adresses de clients.
• Compétences et engagement des collaborateurs: la formation et le développement des compétences numériques sont essentiels. Un accompagnement au changement efficace favorise l’adhésion des collaborateurs et instaure une culture de collaboration et d’innovation. Le recours aux méthodes agiles permet par ailleurs d’accélérer l’exécution et de mieux s’adapter aux évolutions.